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网银转账有风控吗

尚之范 人气:1.73W
网银转账有风控吗

频繁的转入或转出会被风控的。

只要你使用网商银行交易那么都会有风控管理的,只是小金额额度转账一般不会触碰风控而已,特别是频繁的大金额转账则容易引起风控的。当然只要是合规合法的正常转账交易是没有任何影响的,风控也不会限制你交易的,可以放心转账

网银转账有风控吗

如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控。

除此之外,大额支付交易也会被监控。详细如下:

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付

12、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付

13、有意化整为零,逃避大额支付交易监测

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

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